مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته

قیمت طلای داخل تابعی از قیمت دلار است و با هر نوسان دلار، قیمت دلار نیز نوسان می‌کند. البته، المان‌های مهم دیگری همچون قیمت انس جهانی طلا، تنش‌های سیاسی و مانند آن نیز بر قیمت طلا اثر می‌گذارند که سعی کردیم وقایع سال‌های مختلف و هر آنچه که طلا و دلار را تکان داده است را بررسی کنیم تا چشم انداز روشنی را در اختیار همه قرار دهد. برای آشنایی بیشتر با مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته و عوامل موثر بر نوسان قیمت این دو پارامتر با نرخ نیوز همراه باشید.

بررسی قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته

مقایسه و بررسی نمودار مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته می‌تواند همچون راهنمایی بسیار خوب مسیر حرکت شما در سرمایه گذاری را مشخص کند. برای اینکه به درک بهتری از تغییرات قیمت طلا و دلار در این سال‌ها برسید با ادامه همراه باشید.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1395

طبق نمودار مقایسه قیمت طلا و دلار، طلا در سال 95 بعد از یک جهش در دهه 90 نسبت به سال قبل 15.3% رشد داشت. قیمت طلای 18 عیار در ابتدای سال 95 برابر با 102،680 تومان بود که در پایان سال این مقدار به مبلغ حدودی 113،000 تومان رسید که رشد 8812 درصدی را تجربه کرد. از ابتدای سال تا پایان آن قیمت طلا 88 برابر شد.

امضای برجام که در سال 94 اتفاق افتاده بود. اما، اثرش را در سال 95 بر طلا و دلار گذاشت. به‌طوری‌که، قیمت دلار در ابتدای سال 3،476 تومان بود ولی در پایان سال به 3600 تومان رسید. دلار نیز 3.6% رشد داشت. در این سال علت اصلی افزایش قیمت طلا و دلار افزایش قیمت انس جهانی گزارش شده است. انس جهانی طلا 1183 دلار بود.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1396

در سال 96 بازار طلا و دلار کم کم ثبات خود را از دست دادند و به خاطر تهدیدهای سیاسی بین‌المللی، رشد جهانی اونس طلا، افزایش تقاضای ارز و کاهش اعتماد به ثبات برجام وارد فاز افزایشی شدند. قیمت هر گرم طلای 18 عیار در شروع سال 96 برابر با 116،500 بود و رفته رفته که به پایان سال نزدیک شد، این عدد به 1،20،000 تومان رسید. یعنی طلا از ابتدا تا انتهای سال 3% رشد داشته است.

قیمت دلار نیز از 3745 دلار به 4200 دلار در پایان سال رسید که 12.15% رشد داشته است. در این سال نرخ تورم 10 درصد بوده و رشد اقتصادی با 4% رشد به افزایش قیمت‌ها کمک کرد.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1397

سال 97 سال رشد دلار، رشد طلا و در کلی سالی بحرانی برای ایران بود. طلا سال 97 را با قیمت 159،000 تومان شروع کرد و سال را با گرمی 400،000 تومان به پایان رساند. رشد 151.6 درصدی طلا شاهد طوفانی بودن اقتصاد ایران است. به‌طوری‌که، با مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 97 می‌توان فهمید که قیمت مثقال طلا در سال 97به عنوان مبنایی برای سنجش تا چقدر رشد داشته است.

این وضعیت برای دلار هم به همین شکل بود. خروج آمریکا از برجام و تشدید تحریم‌های نفتی و بانکی با کاهش شدید درآمد ارزش منجر به کاهش ارزش پول ملی و افزایش تورم شد و رشد تقاضای سفته بازی را افزایش داد و در نتیجه طلا و دلار همزمان رشد کردند. قیمت دلار در این سال نسبت به سال قبل 198% رشد داشت و به 12،500 تومان رسید.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1398

بعد از گذر از سال طوفانی 97، سال 98 دلار و طلا روندی افزایشی داشت. اما، مثل سال گذشته جهشی سریع و شدید نبود. در انتهای این سال ویروس همه گیر کرونا شیوع پیدا کرد و ضربه شدیدی به اقتصاد کشورها زد. البته، تنش‌های سیاسی منظقه نیز عامل دیگری بود که منجر به افزایش قیمت طلا شد. قیمت طلا در ابتدای سال 98 برابر با 400،000 تومان بود که به گرمی 600،000 تومان رسید. یعنی در سال 98 طلا 50% رشد قیمتی داشته است.

قیمت دلار نیز در ابتدای سال برابر با 13،390 تومان بود که تا پایان سال به 13،500 تومان رسید. در مقایسه رشد قیمت طلا و دلار می‌بینیم که در این سال طلا بیش از دلار رشد کرده است. رشد دلار از ابتدا تا انتهای سال 98 برابر 0.8% بوده است که می‌توان نتیجه گرفت که در این سال طلا بازدهی بیشتری داشته است.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1399

ادامه بیماری همه گیر کرونا با توان و وحشت بیشتر در سال 99 ادامه داشت و باعث شد طلا به عنوان پناهگاهی امن محسوب شود و همه را به سمت خود جذب کند. در این سال قیمت طلا در ابتدای سال 606،900 تومان بود که بعد از تحمل فشارهای ناشی از بیماری و تنش‌های منطقه‌ای به 1،200،000 تومان رسید. در این سال قیمت طلا وارد کانال میلیون شد و رشد  97.7% را نشان می‌دهد. یعنی قیمت طلا در این سال دو برابر شد.

قیمت دلار نیز از 15،400 تومان به 24،500 تومان رسید که نشان می‌دهد 59.1% رشد داشته است. با مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته و بررسی جداول و نمودار مربوطه می‌توان دریافت که در سال 99 دلار و طلا همزمان با هم رشد زیادی داشته‌اند.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1400

در این سال اتفاق‌های متععدی رخ داد که تاثیر زیادی بر نوسان قیمت طلا و دلار داشتند. اما، در کل در این سال طلا و دلار به نسبت به ثبات نسبی رسیده بودند. ساخت واکسن برای درمان کرونا در اوایل سال و شروع به واکسینه کردن کمک کرد بیماری از بین برود. اما، در انتهای سال و حوالی نوروز جنگ اوکراین و روسیه شروع شد و دوباره بازار جهان و داخل را متلاطم کرد.

در سال 1400، قیمت طلای 24 عیار برابر با 1،382،928 تومان و قیمت طلای 18 عیار نیز 1،037،300 تومان بود که تا پایان سال به مبلغ 1،233،000 تومان رسید. رشد طلای 18 عیار در این سال  حدود 18.87% بود. یعنی طلا از ابتدا تا انتهای سال 1.19 برابر شد. دلار نیز از 23،881 تومان به 26،000 تومان رسید و بازار رشد 8.87 درصدی دلار را به چشم دید. در این سال طلا رشد بیشتر نسبت به دلار داشت.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1401

سال 1401 بازار طلا ثبات بیشتری را نسبت به سال قبل به خود دید. قیمت دلار در شروع سال برابر با 27،775 تومان بود که در انتهای سال به سقف 37،000 تومان رسید. ده هزار تومان افزایش قیمت داشت که نشان می‌دهد دلار در این سال به خاطر طولانی شدن مذاکرات و به نتیجه رسیدن آن، تورم بالای داخلی، افزایش نقدینگی، سیاست‌های مالی 33.2% رشد پیدا کرد.

این شرایط طلا را نیز متلاطم کرد. قیمت طلای 18 عیار در فروردین سال  1401 برابر با 1،299،300 تومان بود که این عدد در انتهای سال به 2،632،000 رسید. رشد طلا در سال 1401 نسبت به اول سال برابر با 102% بوده است. یعنی قیمت طلا از ابتدا تا انتهای سال تقریبا دوبرابر شده است.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1402

در سال 1402، قیمت طلا و دلار تقریبا همزمان با هم به یک اندازه رشد کرده است و به عنوان سرمایه‌ای امن برای حفظ ارزش پول ملی به کار رفته‌اند. در این سال قیمت طلای 18 عیار در ابتدای سال برابر با 3،369،000 تومان بود و در انتهای سال بعد از یک افت 3.44 درصدی  به 3،253،000 رسید.

در این سال قیمت دلار در فروردین ماه از 42،450 تومان به 51،000 تومان رسید که رشد 20.14 درصدی را به همراه داشت. اگرچه که در این سال قیمت طلا نسبت به سال گذشته با رشد 23.6 درصدی روبرو بود. اما، نسبت به شروع سال افت قیمت داشت. بازدهی دلار در سال 1402 بیشتر از طلا بود.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1403

افزایش درآمد نفتی و غیر نفتی در سال 1403 عامل اصلی بر رشد قیمت دلار در ایران بود. قیمت دلار در ابتدای سال 1403 برابر با 43،567 تومان بود که با رشد 42.3 درصدی به 62،000 تومان در پایان سال رسید. قیمت طلا نیز در شروع سال 1403 برابر با گرمی 5،109،500 تومان بود که بعد از چندین نوسان قیمت طلا در انتهای سال به گرمی در حدود 6،463،100 تومان رسید. رشد طلا در این سال برابر با 26.5 درصد بود که نشان می‌دهد در سال 1403، دلار گرینه پربازده‌تری نسبت به طلا بوده است.

مقایسه قیمت طلا و دلار در سال 1404

سال 1404، سالی که انتهای آن با مذاکرات و تنش جنگ بین ایران و آمریکا، دستگیر کردن مودورو رییس جمهور ونزوئلا و بسیار تنش‌های سیاسی ریز و درشت دست و پنجه نرم کرد. در این سال تورم 60 درصدی را شاهد بودیم و قیمت طلا از ابتدای سال از گرمی 6،868،500 تومان به گرمی 19،000،000 تومان در اسفند ماه رسیده است که نشان می‌دهد طلا در این مدت 176.5% رشد داشته است.

قیمت دلار نیز از 85،580 تومان به 163،470 تومان رسیده است. رشد قیمت دلار 91.1% بوده است که نسبت به طلا بازدهی کمتری داشته است.

مقایسه نمودار قیمت دلار و طلا در 10 سال گذشته (1395 – 1404)

نمودار قیمت طلا در ده سال گذشته:

نمودار قیمت دلار در ده سال گذشته:

جدول مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته

سال	میانگین قیمت هر گرم طلای 18 عیار به تومان	درصد تغییر طلا نسبت به سال قبل	میانگین نرخ دلار آزاد به تومان	درصد تغییر دلار نسبت به سال قبل
1395	113،000	–	3600	–
1396	120،000	6.19 🔼	4200	17% 🔼
1397	400،000	233.3% 🔼	12،500	198%🔼
1398	412،000	3%  🔼	13،500	8%  🔼
1399	1،200،000	191.3% 🔼	24،500	81% 🔼
1400	1،233،000	2.75% 🔼	26،000	6%  🔼
1401	2،632،000	113.5، 🔼	37،000	42% 🔼
1402	3،253،000	23.6% 🔼	51،000	38% 🔼
1403	5،100،000	56.8% 🔼	62،000	21% 🔼
1404	19،922،700 تا 5 اسفند ماه	283.3% 🔼	163،470 تا پنجم اسفندماه

کدام یک در ده سال اخیر رشد بیشتری داشته است؟

با بررسی جدول مقایسه رشد طلا و دلار شاهد این بودیم که در ده سال اخیر قیمت طلا رشد بیشتری را تجربه کرده است. یعنی طی این ده سال تقریبا دلار 171 برابر شده است. اما، طلا تقریبا 50 برابر شده است. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری هستید، بهتر است طلای زینتی یا طلای آب شده با عیار 24 را تهیه کنید. قیمت طلای 24 عیار بالاتر از 18 عیار است و سود بیشتری به شما خواهد داد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در دلار و طلا

در مقایسه رشد دلار و طلا می‌بینیم که قیمت طلا تابع نرخ دلار است. بنابراین، انتخاب بین دلار و طلا کاملا به اهداف شما از سرمایه‌گذاری، حفظ ارزش پول و مانند آن دارد. به علاوف، اینکه تا چه حد ریسک پذیر هستید هم می‌تواند به انتخاب بازار هدف به شما کمک کند. بنابراین، سعی کردیم مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در دلار و طلا را بررسی کنیم.

ویژگی	دلار	طلا
ریسک کوتاه مدت	بالا	متوسط
سود بلند مدت	متوسط	بالا
نقدشوندگی	خیلی بالا	بالا
وابستگی به سیاست	خیلی زیاد	متوسط
امنیت سرمایه	متوسط	بالا

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

• پناهگاه امن در بحران و تورم برای حفظ ارزش دارایی
• ارزش ذاتی آن وابسته به قیمت انس طلا است.
• حفظ ارزش پول در بلندمدت
• کم ریسک‌تر از دلار در بلند مدت

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

• اجرت و کارمزد در طلای زینتی
• حباب قیمتی به ویژه در انواع سکه
• نقدشوندگی کمتر نسبت به دلار اگر فاکتور معتبر نداشته باشید.
• وابستگی همزمان به دلار و انس جهانی طلا در ایران

مزایای سرمایه‌گذاری در دلار

• نقدشوندگی بالا: خیلی سریع و راحت می‌توانید مقدار ارز مورد نظرتان را در بازار آزاد یا صرافی‌ها تهیه کنید.
• سادگی مسیر سرمایه‌گذاری: برخلاف بازارهای کریپتو یا فارکس، در معامله دلار نیاز به دانش خاصی ندارید.
• وابستگی به نرخ ارز داخلی: دلار در ایران با تورم رشد می‌کند. تورم نیز فعلا روندی افزایش را پیش گرفته و دلار نیز متعاقبا نوسان خواهد داشت.

معایب سرمایه‌گذاری در دلار

• ریسک سیاسی بالا: دلار با یک خبر می‌تواند به سرعت تحت تاثیر قرار بگیرد و دچار افت یا جهش شدید شود.
• عدم ارزش ذاتی: برخلاف طلا که ارزش ذاتی بالایی دارد، دلار فاقد این ویژگی است.
• ریسک نگهداری: به دلیل مشکلات قانونی و احتمال سرقت، نگهداری دلار در خانه با ریسک همراه است..
• سود مستقل ندارد: برخلاف سود بانکی یا دریافت اجاره خانه، دلار سود دهی مستقل ندارد.

در پایان

با بررسی نمودار مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته می‌توان نتیجه گرفت که شرایط اقتصادی و سیاسی تعیین کننده مسیر حرکت دلار خواهند بود. به همین جهت، بررسی رفتار دلار و طلا به عنوان یک پناهگاه امن بسیار ضروری است. به این طریق می‌توانید به الگوی درستی از عوامل موثر بر قیمت طلا و دلار دست پیدا کرده و برای سرمایه‌گذاری یا حفظ ارزش سرمایه اقدام کنید.

سوالات متداول

بیشترین رشد قیمت طلا در در ده سال اخیر  درچه سالی بوده است؟

سال 1404 بیشترین رشد قیمت طلا را شاهد بودیم.

بیشترین رشد قیمت دلار در در ده سال اخیر  درچه سالی بوده است؟

سال 1404رکورد بیشترین نرخ دلار در ده سال قبل را زده است.

سرمایه گذاری در طلا ریسک بیشتری دارد یا دلار؟

هر دو بازار با توجه به ریسک‌های سیاسی و اقتصادی ریسکی هستند. اما، طلا ریسک بیشتری را دارد.