در دهه گذشته سالهای پر نوسانی در بازار طلا را داشتیم. قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از حدود ۱۱۰ هزار تومان در سال ۱۳۹۵ به بیش از ۱۷ میلیون تومان در سال ۱۴۰۵ رسیده است؛ یعنی قیمت حدود ۱۵۴ برابر شده است. افزایش نرخ ارز ، رشد تورم، تحولات سیاسی و تغییرات قیمت جهانی طلا سبب شد ما طی این ده سال گذشته قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از حدود ۱۱۰ هزار تومان به چندین میلیون تومان برسد.
بررسی روند قیمت طلا طی سالهای گذشته نه تنها برای سرمایه گذاران بلکه برای افراد عادی نیز حائز اهمیت است. به همین خاطر در ابتدا در یک نگاه کلی قیمت طلا در ۱۰ سال گذشته را بررسی کرده و بعد به جزئیات مربوط به آن میپردازیم.
|
سال |
محدوده قیمت |
| ۱۳۹۵ |
حدود ۱۱۰ تا ۱۲۰ هزارتومان |
|
۱۳۹۶ |
حدود ۱۲۰ تا ۱۵۰ هزارتومان |
| ۱۳۹۷ |
حدود ۱۵۰ تا ۴۵۰ هزارتومان |
|
۱۳۹۸ |
حدود ۴۵۰ تا ۶۰۰ هزارتومان |
| ۱۳۹۹ |
۱ تا ۱.۵ میلیون تومان |
|
۱۴۰۰ |
۱ تا ۱.۳ میلیون تومان |
| ۱۴۰۱ |
۱.۳ تا ۲.۵ میلیون تومان |
|
۱۴۰۲ |
۲.۵ تا ۳.۳ میلیون تومان |
| ۱۴۰۳ |
۳.۳ تا ۸.۱ میلیون تومان |
|
۱۴۰۴ |
۸.۱ تا ۲۲ میلیون تومان |
| ۱۴۰۵ |
بیش از ۱۷ میلیون تومان |
ارقام اعلام شده در جدول بر اساس روندهای ثبت شده در آرشیو قیمت طلای ۱۸ عیار است و امکان دارد بر حسب شرایط زمان ثبت قیمت، کمی اختلاف را به دنبال داشته باشد. بر اساس جدول بالا، بیشترین جهش قیمت طلا در سالهای ۱۳۹۷، ۱۳۹۹ و بازه ۱۴۰۳ تا ۱۴۰۵ رخ داده است.
فهرست مطالب
روند قیمت طلا در سال ۱۳۹۵
سال ۹۵ هنوز جز سالهایی بود که بازار طلا و ارز نوسان خاصی را به دنبال نداشت. تورم در مقایسه با سالهای بعدی در سطح پایینتری قرار داشت و ثبات نسبی در نرخ ارز و شرایط اقتصادی سبب شده بود تا نوسانات قیمت محدود بوده و نوسانات زیادی را تجربه نکنیم.
نرخ رشد در این سال برای بازار طلا ۱۸ درصدی بود و شرایطی را ایجاد کرد که مردم تمایل بیشتری برای خرید طلا پیدا کردند. بسیاری از سرمایهگذاران باسابقه، ورود خود به بازار طلا را از همین دوره آغاز کردند..
روند قیمت طلا در سال ۱۳۹۶
در سال ۱۳۹۶ نشانههایی وجود داشت که حاصل از افزایش تقاضای مردم بود. با رشد تدریجی به وجود آمده در بازار طلا ثبات نسبی کمی متزلزل شد. مسیر صعودی بازار در همین زمان بود که خودی نشان داد و توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کرد.
با این همه زمانی که در اواسط سال ۹۶ قیمت هر گرم طلا ۱۳۶ هزار تومان بود، اما تا پایان سال فقط تا مرز ۱۵۰.۰۰۰ تومان افزایش قیمت داشت. قیمت طلا در سال ۱۳۹۶ نشان می دهد که این سال زمینهای شد برای یک جهش بزرگ در سال ۱۳۹۷.
روند قیمت طلا در سال ۱۳۹۷
سال ۱۳۹۷ سالی بود که نقطه عطف بازار نمایان شد. جهش نرخ ارز، بازگشت تحریمها و افزایش تورمها باعث شد که قیمت طلا به یکباره بعد از مدتی آرامش، بیشترین رشد سالانه خود را تجربه کند. در فصل بهار سال ۱۳۹۷ افزایش قیمت چندان اعمال نشده بود اما از اوایل تابستان به بعد رشد قیمتها به سرعت اتفاق افتاد و زمین بازی را برای سرمایه گذاران سختتر کرد.
در سال ۹۷ شاهد این بودیم که عده زیادی طلا را بهعنوان اصلیترین گزینه برای سرمایهگذاری انتخاب کردند. در گذشته بازارهای مختلفی مثل مسکن، دیگر فلزات گرانبها، دلار و… توجه سرمایهگذاران را جلب کرده بود اما در سال ۹۷ عده بیشتری به سمت طلا روی آوردند.
روند قیمت طلا در سال ۱۳۹۸
سال ۱۳۹۸ سال بسیار عجیبی برای ایران و دنیا بود. سالی که با وقوع سیل آب عظیم در برخی از شهر های شمالی ایران آغاز شد و اعتراض مردم را بیشتر کرد. از طرف دیگر در ماههای پایانی سال ۱۳۹۸ و همزمان با آغاز شیوع کرونا نه تنها مردم ایران بلکه کل دنیا را تحت الشعاع قرار داد.
همچنان روند بازار طلا روند صعودی خود را ادامه داد. اینجا بود که مردم عادی نیز به همراه سرمایه داران از طلا به عنوان یک سرمایه امن استفاده کردند. با توجه به همه این اتفاقات هرچند رشد قیمت ادامه داشت، اما شدت آن نسبت به سالهای بعد کمتر بود. شاید بتوانیم سال ۱۳۹۸ را آخرین سالی بدانیم که بازار قیمت طلا آرام بود. چرا که بعد از آن سال افزایش قیمتها شدت بیشتری پیدا کردند.
روند قیمت طلا در سال ۱۳۹۹
شیوع کرونا، تعطیل شدن بازارها، قطع ارتباط حضوری افراد با بازار و دلایل دیگری که بی شک در بازار سرمایه گذاری موثر بودند؛ سبب شد تا قیمت طلا در سال ۱۳۹۹ به یکی از طلایی ترین سالها برای سرمایه گذاری تبدیل شود. طی این سال رکوردهای متعددی در بازار ارز و طلا ثبت شد.
در فصل پاییز همان سال بود که تقاضا افزایش پیدا کرد، در صورتیکه عرضه به شدت کاهش داشت. همچنین طلای خام و سکه هم توانستند گرانی قیمت را تجربه کنند. این نوسانات آغاز دورهای جدید در بازار طلا بود که طی سالهای گذشته خود تجربه نکرده بود.
روند قیمت طلا در سال ۱۴۰۰
با شروع قرن جدید بازار در مقایسه با سال قبل وارد دورهای از ثبات نسبی شد.، بازار وارد دورهای از اصلاح و نوسان قیمتی شد. البته که قیمت ها همچنان بالا بود اما هنوز به اندازه سال ۱۳۹۹ رکورد زنی نکرده بود. طلا در این سال با قیمت یک میلیون تومان شروع کرد و نسبت به دو سال گذشته خود افزایش چشمگیری نداشت.
اگرچه قیمت طلا در سال ۱۴۰۰ شاهد تغییرات و نوساناتی در بازار طلا و سکه بودیم، اما این نوسانات نسبت به سالهای بعدی، کم به حساب میآید. تقریبا سال شروع قرن را میتوانیم سال آرامی برای بازار طلا در نظر بگیریم.
روند قیمت طلا در سال ۱۴۰۱
با بالا رفتن قیمتها بیشتر مردم برای ایجاد نقدینگی و پس انداز در منزل به سمت خرید طلا روی آوردند. این موضوع بخش مهمی از دلایل گرانتر شدن طلا را به همراه داشت. بعد از سال ۱۳۹۹ این سال توانست فشار اقتصادی را در کشور بالا برده و به یکی از سالهای مهم جهش قیمتی تبدیل شود. سرمایه گذاران طی این سال از طلا به عنوان پوشش ریسک تورم استفاده کردند.
بررسی قیمت طلا در سال ۱۴۰۲
در ابتدای این سال هر گرم طلا معادل ۲.۵۰۰.۰۰۰ بود و از همان ماههای ابتدایی روند صعودی را برای خود رقم زد. این روند تا جایی پیش رفت که در آخر سال قیمت هر گرم طلا ۱۸ عیار در بازار به مبلغ بیش از سه میلیون تومان خرید و فروش میشد.
بررسی های حاصل از بازار در سال ۱۴۰۲ نشان میدهد که این سال توانسته مسیری برای جهش بزرگ برای سالهای بعد خود آماده کند و همانند سالهای گذشته انتظارات تورمی را افزایش داد. در این سال افزایش نااطمینانیهای اقتصادی و رشد قیمت ارز از مهم ترین دلایل صعود طلا در این سال بود.
روند قیمت طلا در سال ۱۴۰۳
بازار طلا در سال ۱۴۰۳ نوسانات شدیدی را پشت سر گذاشت. افزایش تقاضا برای سرمایه گذاران و رشد انتظارات تورمی آنها موجب ثبت رکوردهای جدیدی در بازار شد. قیمت طلا دز سال ۱۴۰۳ از محدوده ۵ میلیون تومان رشد خود را آغاز کرد که یکی از بی سابقهترین قیمتگذاریهایی بود که بازار طلا تا به امروز دیده بود.
کاهش ارزش ریال و افزایش تورم سبب شد تا مردم مجدد طلا را به عنوان یک سرمایه امن انتخاب کنند. در همین سال بود که قیمت جهانی طلا نیز بالا رفت و موجب افزایش قیمت در بازار داخلی شد.
قیمت طلا در سال ۱۴۰۴
در سال ۱۴۰۴ بود که رشد طلا شتاب بیشتری را طی کرد. عوامل داخلی و خارجی باعث شدند تا بازار وارد محدوده قیمتی بی سابقه شود. این سال اولین سالی بود که قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار تا محدوده ۲۲ میلیون تومان نیز افزایش یافت. تا اواسط سال قیمت هر گرم طلا بیش از ده میلیون تومان بود و بعد از آن شاهد این بودیم که طلا تا گرمی ۲۰ میلیون تومان هم افزایش قیمت داشت.
البته این عدد ماندگار نبود و شاهد کاهش آن بودیم. رشد تورم و کاهش قدرت خرید مردم از عوامل زمینهساز افزایش قیمت طلا بودند. در نمودار قیمت هر گرم طلا در سال ۱۴۰۴ نشان میدهد که نسبت به ده سال قبل خود (سال ۱۳۹۴) بیشترین فاصله را بر روی نمودار از آن خود کرده است.
رشد قیمت طلا در سال ۱۴۰۵
سال ۱۴۰۵ را با قیمت مثبت ۱۷ میلیون تومان برای هر گرم طلای ۱۸ عیار آغاز کردیم و این به معنی شدیدترین گرانی در ده سال گذشته بود. به طور تقریبی میتوان گفت که از سال ۱۴۰۱ هر سال شاهد روندی عمدتاً صعودی در بازار طلا و دلار بودیم. آرشیو موجود در نمودار قیمت طلا در این سال نشان میدهد که این فلز گرانبها در این سال نیز یک دارایی مهم محسوب میشود.
تغییر روند قیمت طلا در ده سال اخیر
بررسی های گفته شده حاکی از آن است که طی سالهای گذشته روند کلی بازار صعودی بوده است. با وجود اصلاحات و افتهای کوتاه مدت اما طلا هنوز هم توانسته جایگاه خود را به عنوان یک دارایی برای سرمایه گذاران حفظ کند. مهمترین ویژگیهای این روند شامل رشد چند برابری قیمت، واکنش سریع به نوسانات ارزی، تاثیر پذیری از اخبار سیاسی و همبستگی با قیمت جهانی طلاست.
چه عوامل داخلی و خارجی بر قیمت طلا اثر گذاشتهاند؟
- نرخ دلار
مهمترین عامل رشد قیمت طلا طی این سالها بالا رفتن ارزش دلار و کاهش ارزش ریال بود که با توجه به بالا رفتن قیمت اونس جهانی، میتوانست چندین برابر بیشتر برای ما تاثیر بگذارد.
- تورم
با بالا رفتن تورم، افزایش تقاضای مردم به خرید طلا و پس انداز به واسطه آن بالا میرود. همین افزایش تقاضا میتواند ارزش طلا را در بازار بیشتر کند.
- تحریمها و تحولات سیاسی
نبود آزادی در صادرات و واردات و وجود مشکلات اقتصادی و سیاسی در کشور، معمولا تاثیر مستقیم خود را بر روی طلا و دلار میگذاشتند.
- قیمت اونس جهانی
قیمت جهانی اونس طلا به دلار اعلام میشود که از جمله عوامل مهم به شمار میرفت.
- سیاستهای بانکهای مرکزی
تصمیمات مرتبط با نرخ بهره در اقتصادهای بزرگ بر روند اونس جهانی تأثیرگذار بودهاند.
چرا طلا در ده سال گذشته گزینه مناسبی برای سرمایه گذاریها بوده است؟
طلا طی ده سال گذشته یکی از موفق ترین ابزارهایی حفظ و نگهداری از ارزش دارایی های سرمایه گذاران ایرانی بود. بسیاری از مردم از طلا به عنوان پناهگاهی امن در برابر وجود تورم های شدید اقتصادی و کاهش ارزش پول ملی استفاده میکردند. بررسیهای انجام شده در این خصوص نشان میدهد که با وجود نوسانات کوتاهمدت، مسیر کلی بازار صعودی بوده است.
افرادی که قصد خرید های بلند مدت را داشتند، وارد این بازار شده و توانسته اند بخش قابل توجهی از قدرت خرید خود را با طلا حفظ کنند. یکی از مهمترین دلایل جذابیت طلا، تاثیرپذیری آن از افزایش نرخ ارز و تورم داخلی در ده سال گذشته بود. در شرایطی که هزینه هر نوع از کالاها و یا خدمات با افزایش همراه میشود، طلا قابلیت رشد همسو با آنها را نیز دارد.
به همین خاطر یک ابزار مهم برای پوشش ریسکی شناخته میشود. هر فردی با نیتهای مختلف با مبالغ مختلف، وارد بازار طلا میشود و با خرید مصنوعات طلا مثل سکه میتواند از ارزش دارایی خود دفاع کند. البته که سرمایه گذاری در بازار طلا نمیتواند بدون هیچ ریسکی ممکن باشد.
طلا هم مانند دیگر محصولات امکان بالا و پایین شدن قیمت را دارد و در برخی از دوره ها با اصلاح رو به رو میشود. به همین خاطر هر کسی به عنوان سرمایه گذار بازار طلا می بایست قدرت تحلیل بازار را داشته باشد. حتی اگر این امر ممکن نبود میتواند از نظر کارشناسان مجرب در این خصوص استفاده کند.
از جمله مهمترین مزایای سرمایهگذاری طی ده سال گذشته در این بازار عبارتاند از:
- پوشش ریسک تورم
- نقدشوندگی بالا
- حفظ ارزش دارایی در بلندمدت
- دسترسی آسان برای سرمایهگذاران خرد
- تنوع روشهای سرمایهگذاری
البته این موضوع به معنای سوددهی قطعی نیست و سرمایهگذاران باید ریسک نوسانات کوتاهمدت را نیز در نظر بگیرند.
در پایان
بررسی های انجام شده بر روی نمودار های منتشر شده، قیمت طلا در ۱۰ سال گذشته نشان میدهد این بازار، علیرغم نوسانات کوتاهمدت، در بلندمدت روندی صعودی داشته است. از سال ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۵، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار چندین برابر شده است. تحت تاثیر عواملی مانند نرخ ارز، تورم، تحولات سیاسی و قیمت جهانی طلا قرار گرفته است. اگرچه گذشته نمیتواند آینده بازار را تضمین کند، اما مطالعه روند تاریخی طلا میتواند دید واقعبینانهتری به سرمایهگذاران بدهد و به آنها کمک کند تصمیمات آگاهانهتری برای مدیریت داراییهای خود بگیرند.
سوالات متداول
بین سال های ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۴ بیشترین درصد رشد طلا یک ساله در چه سالی اتفاق افتاد؟
به طور کلی ، سالهای ۱۳۹۷ و ۱۳۹۹ از سالهایی بودند که طی یک سال بیشترین جهش قیمتی را تجربه کردند.
در کدام سال کمترین رشد قیمت طلا را در ده سال گذشته داشتیم؟
سالهای ۱۳۹۵ و ۱۴۰۰ بازار طلا تنش آنچنانی نداشت و رشد ملایمتری را تجربه کرد.
ده سال پیش طلا به چه قیمتی فروخته میشد؟
حدود ۱۱۰ تا ۱۲۰ هزار تومان برای هر گرم طلای ۱۸ عیار.
چه عواملی میتواند افزایش تقاضا خرید طلا را در بازار ایجاد کند؟
تورم – رشد نرخ ارز – نااطمینانیهای اقتصادی – افزایش قیمت جهانی طلا و …
ایا روند ده سال گذشته نشان می دهد که طلا سرمایه گذاری خوبی است؟
بله. بررسی های تاریخی نشان میدهد که طی همه این سالها طلا توانسته دارایی امنی برای صاحبان خودش باشد.
