مهدی مهدوی
8 شهریور 1405
6 دقیقه

تحلیل, طلا و سکه

بررسی قیمت طلا در عربستان به پول ایران

Q: آیا خرید طلا در عربستان برای سرمایهگذاری مناسب است؟

خیر، به دلیل پرداخت اجرت ساخت، مالیات ۱۵ درصدی و کسر هزینههای جانبی هنگام فروش در ایران، برای سرمایهگذاری مناسب نیست.

قیمت طلا در عربستان به پول ایران، در حال حاضر ارزان‌تر از ایران نیست و در برخی عیارها به‌طور محسوسی بالاتر است. البته قیمت نهایی فقط به نرخ هر گرم طلا بستگی ندارد و مالیات، اجرت ساخت و شرایط فروش در ایران نیز باید در نظر گرفته شود. در این مقاله از نرخ نیوز، قیمت هر گرم طلای ۱۸، ۲۱، ۲۲ و ۲۴ عیار در عربستان را به تومان تبدیل می‌کنیم. سپس نرخ طلا در این کشور را بر اساس نرخ دلار و اونس جهانی بررسی می‌کنیم و به سراغ تفاوت قیمت طلا در دو بازار می‌رویم.

فهرست مطالب

قیمت طلا در عربستان به پول ایران چقدر است؟ (جدول و فرمول محاسبه)

برای تبدیل قیمت طلا در عربستان سعودی به پول ایران، ابتدا باید قیمت هر گرم طلا را به ریال سعودی به دست آورید؛ سپس آن را در نرخ روز ریال سعودی در بازار ایران ضرب کنید. در ۲۹ اوت ۲۰۲۶ (۷ شهریور ۱۴۰۵)، قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار در عربستان حدود ۵۴۳ ریال سعودی و قیمت طلای ۲۲ عیار حدود ۴۹۷.۷۵ ریال سعودی بوده است.

قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار نیز در همین تاریخ حدود ۴۰۷.۲۵ ریال سعودی ثبت شده است. برای نرخ تبدیل، در بازار آزاد ایران هر ریال سعودی در محدوده ۵۴ هزار تومان معامله می‌شود؛ نرخ مورد استفاده در محاسبات این مقاله ۵۴٬۶۷۱ تومان برای هر ریال سعودی است.

فرمول تبدیل قیمت هر گرم طلا از ریال سعودی به تومان:
قیمت هر گرم طلا به تومان = قیمت هر گرم طلا به ریال سعودی × نرخ هر ریال سعودی به تومان

مثلاً برای طلای ۲۴ عیار:

۵۴۳ × ۵۴٬۶۷۱ = ۲۹٬۶۸۶٬۳۵۳ تومان

پس قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار در این محاسبه ۲۹٬۶۸۶٬۳۵۳ تومان است. با همین نرخ، معادل تومانی سایر عیارها به شرح زیر است:

عیار طلا	قیمت هر گرم در عربستان (ریال سعودی)	معادل دقیق به تومان
۲۴ عیار	۵۴۳.۰۰	۲۹٬۶۸۶٬۳۵۳ تومان
۲۲ عیار	۴۹۷.۷۵	۲۷٬۲۱۲٬۴۹۰ تومان
۲۱ عیار	حدود ۴۷۵.۰۰	حدود ۲۵٬۹۶۸٬۷۲۵ تومان
۱۸ عیار	۴۰۷.۲۵	۲۲٬۲۶۴٬۷۶۵ تومان

بنابراین، اگر بخواهیم بدانیم طلا در عربستان گرمی چقدر است، ارزش پایه هر گرم طلای ۱۸ عیار در زمان ثبت این داده‌ها حدود ۲۲.۲۶ میلیون تومان بوده و ارزش هر گرم طلای ۲۴ عیار حدود ۲۹.۶۹ میلیون تومان محاسبه شده است. این ارقام، قیمت پایهٔ طلای خام هستند و هزینه‌های خرید زیورآلات مانند اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات را شامل نمی‌شوند؛ اگر طلا به شکل زیورآلات خریداری شود، این هزینه‌ها به قیمت پایه اضافه خواهد شد و عدد نهایی فاکتور را بالاتر می‌برد.

نرخ‌های طلا در طول روز نوسان دارند و ممکن است ارقام اعلام‌شده توسط منابع مختلف کمی با یکدیگر تفاوت داشته باشد؛ این اختلاف معمولاً به زمان دقیق ثبت قیمت و نرخ تبدیل ارز مربوط می‌شود، پس هنگام بررسی قیمت روز طلا در عربستان بهتر است زمان ثبت هر دو رقم را هم‌زمان در نظر بگیرید.

از طرف دیگر، برای مقایسه منصفانه باید عیار طلاها را یکسان در نظر گرفت. مقایسه مستقیم قیمت طلای ۲۱ عیار عربستان با طلای ۱۸ عیار ایران، بدون تعدیل عیار، نتیجه‌ای گمراه‌کننده خواهد داشت. قیمت طلا در دو کشور در نهایت تحت‌تأثیر یک مبنای جهانی مشترک قرار دارد. بررسی آن بر اساس دلار و انس جهانی، امکان مقایسه دقیق‌تری میان دو بازار فراهم می‌کند.

قیمت طلا در عربستان چند دلار است؟ (محاسبه بر اساس اونس جهانی)

برای پاسخ به این سؤال که قیمت طلا در عربستان چند دلار است، می‌توان قیمت طلای این کشور را بر اساس قیمت اونس طلا در بازار جهانی محاسبه کرد. قیمت اونس جهانی طلا در پایان معاملات ۲۸ اوت ۲۰۲۶ حدود ۴٬۴۵۴.۰۸ دلار به ازای هر اونس تروآ بوده است.

هر اونس تروآ معادل ۳۱.۱۰۳۵ گرم طلای خالص است؛ بنابراین برای به دست آوردن قیمت یک گرم طلای ۲۴ عیار، قیمت اونس را بر این مقدار تقسیم می‌کنیم:

۴٬۴۵۴.۰۸ ÷ ۳۱.۱۰۳۵ ≈ ۱۴۳.۲۰ دلار

یعنی هر گرم طلای خالص ۲۴ عیار حدود ۱۴۳.۲۰ دلار ارزش دارد.

ازآنجاکه نرخ ریال سعودی در برابر دلار آمریکا تثبیت شده است، هر ۱ دلار آمریکا معادل ۳.۷۵ ریال سعودی است؛ بنابراین، قیمت جهانی طلا پس از تبدیل ارز، مبنای قیمت‌گذاری طلا در بازار عربستان قرار می‌گیرد. برای نمونه، قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار در عربستان در همین محدوده زمانی حدود ۵۴۲.۸۷ ریال سعودی گزارش شده است؛ این رقم اندکی بالاتر از حاصل‌ضرب مستقیم قیمت جهانی در نرخ ثابت ارز (۵۳۷ ریال) است که علت آن پریمیوم معمول بازار خرده عربستان نسبت به نرخ خام جهانی است.

عیار طلا	قیمت تقریبی هر گرم به دلار	قیمت تقریبی هر گرم به ریال سعودی
۲۴ عیار	۱۴۳.۲۰ دلار	۵۴۲.۸۷ ریال
۲۲ عیار	حدود ۱۳۱.۳۰ دلار	حدود ۴۹۷.۷۵ ریال
۲۱ عیار	حدود ۱۲۵.۳۰ دلار	حدود ۴۷۵.۰۰ ریال
۱۸ عیار	حدود ۱۰۷.۴۰ دلار	حدود ۴۰۷.۲۵ ریال

بنابراین، اگر بخواهیم بدانیم قیمت طلا در عربستان چند دلار است، هر گرم طلای ۲۴ عیار در این مقطع حدود ۱۴۳ دلار ارزش دارد. قیمت هر گرم طلا در عیارهای پایین‌تر نیز متناسب با میزان طلای خالص آن‌ها کاهش پیدا می‌کند.

البته این ارقام بیانگر ارزش جهانی خود طلا هستند و با قیمت نهایی زیورآلات در بازار عربستان تفاوت دارند. اجرت ساخت، حاشیه سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده می‌تواند مبلغ پرداختی خریدار را افزایش دهد. همان‌طور که در بررسی تفاوت قیمت طلا در ایران و ترکیه دیده می‌شود، ساختار کارمزدها و مالیات در هر کشور با کشور دیگر متفاوت است؛ به همین دلیل، برای مقایسه دقیق قیمت‌ها باید هزینه‌های جانبی بازار عربستان را هم کنار قیمت خام آن قرار داد.

مقایسه قیمت طلا در ایران و عربستان در یک نگاه؛ کجا خرید به‌صرفه‌تر است؟

مقایسه قیمت طلا در ایران و عربستان تنها با نگاه کردن به عدد درج‌شده در ویترین طلافروشی‌ها دقیق نیست. اگرچه قیمت جهانی طلا مبنای اصلی هر دو بازار است، تفاوت در عیار طلا، نرخ ارز، اجرت ساخت، مالیات و سود فروشنده می‌تواند قیمت نهایی فاکتور را تغییر دهد. برای یک مقایسه علمی، ابتدا باید قیمت هر گرم طلا را در یک عیار مشخص و بدون هزینه‌های جانبی بررسی کرد.

بر اساس محاسبات بخش قبل، هر گرم طلای ۱۸ عیار در عربستان حدود ۲۲٬۲۶۴٬۷۶۵ تومان ارزش دارد. در مقابل، نرخ فعلی طلای ۱۸ عیار در بازار ایران بر اساس آخرین داده‌های ثبت‌شده حدود ۱۹٬۵۹۲٬۵۰۰ تومان به ازای هر گرم است.

بازار	عیار طلا	قیمت پایه هر گرم (تومان)
عربستان	۱۸ عیار	حدود ۲۲٬۲۶۴٬۷۶۵ تومان
ایران	۱۸ عیار	حدود ۱۹٬۵۹۲٬۵۰۰ تومان

بر این اساس، در زمان بررسی این داده‌ها، قیمت خام طلای ۱۸ عیار در عربستان بالاتر از ایران بوده است. این تفاوت ناشی از نوسانات ارز و پریمیوم‌های منطقه‌ای است؛ اما همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، این اختلاف در نرخ خام به‌تنهایی معیار قطعی گران یا ارزان بودن زیورآلات نیست، چون هزینه‌های جانبی هر دو بازار را هم باید کنار آن گذاشت.

در ایران نیز هزینه خرید طلای زینتی فقط برابر ارزش طلای خام یا قیمت طلای آب شده نیست؛ اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات هم به فاکتور اضافه می‌شود. به همین دلیل، اگر هدف شما خرید طلای زینتی باشد، معیار مقایسه نباید فقط نرخ خام هر گرم باشد. در این حالت، مقایسهٔ قیمت باید بر اساس مبلغ نهایی فاکتور انجام شود.

از طرف دیگر، اختلاف عیار اهمیت زیادی دارد. بخش قابل‌توجهی از زیورآلات عربستان با عیارهای ۲۱ و ۲۲ عرضه می‌شوند، در حالی که طلای رایج در ایران بیشتر ۱۸ عیار است. به همین دلیل، ممکن است یک قطعه طلا در عربستان از نظر عددی گران‌تر باشد، اما مقدار طلای خالص بیشتری در خود داشته باشد.

آیا خرید طلا در عربستان به‌صرفه است؟

برای پاسخ به این سؤال که آیا خرید طلا در سفر به عربستان توجیه اقتصادی دارد یا خیر، ابتدا باید هدف از خرید مشخص شود. اگر هدف، سرمایه‌گذاری یا کسب سود کوتاه‌مدت باشد، خرید زیورآلات در عربستان لزوماً گزینه به‌صرفه‌ای نیست؛ زیرا علاوه بر ارزش خود طلا، هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت، مالیات و سود فروشنده نیز به مبلغ نهایی اضافه می‌شود.

با این حال، این خرید برای افرادی که به دنبال زیورآلات با عیار بالا هستند، می‌تواند جذاب باشد. طرح‌های خاص عربی و امکان خرید یک یادگاری ارزشمند نیز می‌تواند این انتخاب را برای برخی خریداران مناسب‌تر کند.

چند عامل اصلی در تعیین صرفهٔ اقتصادی خرید طلا در عربستان نقش دارند:

مالیات بر ارزش افزوده (VAT):

نرخ مالیات بر ارزش افزوده در عربستان سعودی ۱۵ درصد است و می‌تواند بر هزینه نهایی خرید کالا تأثیر بگذارد. شرایط و امکان بازپرداخت مالیات برای مسافران نیز به مقررات و شرایط خرید و خروج از کشور بستگی دارد؛ بنابراین نباید بازپرداخت مالیات را در محاسبات قطعی خود لحاظ کرد.

اجرت ساخت و سود فروشنده:

قیمت نهایی زیورآلات فقط به نرخ خام طلا وابسته نیست. طراحی، وزن، برند، میزان کار انجام‌شده و اجرت ساخت می‌توانند مبلغ پرداختی را افزایش دهند؛ حتی اگر قیمت طلا در عربستان را با نرخ بازار ایران مقایسه کنیم، نمی‌توان صرفاً بر اساس قیمت هر گرم دربارهٔ به‌صرفه بودن خرید قضاوت کرد.

تفاوت در عیار و ارزش ذاتی:

یکی از ویژگی‌های بازار طلای عربستان، عرضه گسترده زیورآلات با عیارهای ۲۱ و ۲۲ است. این طلاها نسبت به طلای ۱۸ عیار خلوص بیشتری دارند و به همین دلیل قیمت هر گرم آن‌ها نیز بالاتر است؛ مقایسه قیمت یک قطعه طلای ۲۲ عیار عربستان با طلای ۱۸ عیار ایران بدون تعدیل عیار، نتیجه دقیقی به دست نمی‌دهد.

آیا طلای عربستان در ایران راحت به فروش می‌رود؟

یکی از مهم‌ترین نکات پیش از خرید طلا در خارج از کشور، بررسی نحوهٔ نقدشوندگی آن در بازار داخل است. به‌طور کلی، طلای عربستان به دلیل خلوص بالا و عیار استاندارد، ارزشمندی ذاتی خود را در هر کجای دنیا حفظ می‌کند؛ اما برای فروش طلای عربستان در ایران باید به چند نکتهٔ کلیدی توجه داشته باشید تا هنگام نقد کردن دچار زیان نشوید:

مسئله عیار (۱۸ عیار در برابر ۲۱ و ۲۲ عیار):

عیار پایه و استاندارد خریدار ایرانی و طلافروشی‌های داخل، ۱۸ عیار (خلوص ۷۵۰) است. زیورآلات عربستان معمولاً با عیار ۲۱ (خلوص ۸۷۵) یا عیار ۲۲ (خلوص ۹۱۶) عرضه می‌شوند. هنگام فروش این طلاها در ایران، طلافروش قیمت را بر اساس عیار دقیق آن به کمک سنجش یا ری‌گیری محاسبه می‌کند؛ بنابراین:

طلا از شما خریداری می‌شود و هیچ مشکلی در اصل فروش وجود ندارد.
ارزش کل قطعه به دلیل خلوص بالاتر، بیشتر از طلای ۱۸ عیار هم‌وزن خود خواهد بود.

سوخت شدن اجرت ساخت و هزینه‌های جانبی:

مهم‌ترین نقطه‌ضعف فروش طلای خارجی در ایران این است که طلافروشان داخلی هنگام خرید طلا از مشتری، فقط و فقط پول طلای خام (قیمت پایه عیار مربوطه) را پرداخت می‌کنند. این یعنی:

تمام سود فروشنده، مالیات و اجرت سنگینی که در عربستان پرداخت کرده‌اید، هنگام فروش در ایران کسر می‌شود.
نوسانات حباب قیمتی یا پریمیوم ساخت عربستان در بازار ایران خریدار ندارد.

فاکتور خرید و اصالت‌سنجی:

هرچند داشتن فاکتور فروشگاه عربستانی برای فروش در ایران الزام قانونی مطلق نیست (زیرا عیار طلا توسط طلافروش سنجیده می‌شود)؛ اما همراه داشتن فاکتور معتبر و انگ یا کد شناسایی روی طلا، فرایند فروش را بسیار سریع‌تر و بی‌دردسرتر می‌کند.

نکته دیگری که پیش از سفر باید در نظر داشت، مقررات گمرکی است. ورود زیورآلات طلا برای مصارف شخصی تا سقف ۱۵۰ گرم (و حداکثر یک عدد از هر قطعه، مانند یک گردنبند یا شش عدد النگو) بدون پرداخت سود، عوارض گمرکی و مالیات مجاز است؛ مازاد بر این مقدار نیازمند اظهار و اخذ مجوز است.

فروش طلای عربستان در ایران هیچ مانع قانونی یا فنی ندارد و تمامی طلافروشی‌ها آن را بر اساس وزن و عیار واقعی می‌خرند؛ اما باید بدانید که هزینهٔ اجرت و مالیاتی که در عربستان پرداخته‌اید، هنگام فروش در ایران بازگشتی ندارد. از این رو، خرید آن تنها در صورتی منطقی است که قصد استفاده زیورآلاتی و نگهداری طولانی‌مدت داشته باشید.

در پایان

خرید طلا در عربستان بیش از آنکه یک استراتژی سرمایه‌گذاری محض باشد، خریدی زینتی و یادگاری محسوب می‌شود. برای تجربه یک خرید موفق، بهتر است زمانی اقدام کنید که نرخ اونس جهانی و بازار ارز در ثباتِ نسبی قرار داشته باشد. همچنین، هم‌زمانی سفر با ایام کم ازدحام یا جشنواره‌های تخفیف می‌تواند امکان دریافت تخفیف بیشتر در اجرت ساخت را فراهم کند.

اگر هدف شما حفظ ارزش سرمایه و کسب سود باشد، پیگیری قیمت طلای آب‌شده یا سکه در ایران می‌تواند گزینهٔ به‌صرفه‌تری باشد؛ حذف هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت و هزینه تبدیل ارز نیز می‌تواند هزینهٔ نهایی خرید را کاهش دهد؛ اما اگر به دنبال زیورآلات خاص با عیارهای بالا مانند ۲۱ و ۲۲ عیار هستید، خرید طلا در عربستان می‌تواند گزینهٔ جذابی باشد؛ در این شرایط، اگر هزینه‌های جانبی برایتان در اولویت نباشد، این خرید می‌تواند ارزشمند باشد.