بازار طلا و مسکن دو بازار جذاب و پرنوسان برای سرمایهگذاری هستند که بررسی و مقایسه آنها دیدگاه روشنتری را در اختیار شما قرار میدهد. مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته نشان میدهد که قیمت طلا 307 هزار درصد رشد کرده و مسکن نیز طی 30 سال 162 هزار برابر شده است. برای اینکه با مزایا و معایب سرمایهگذاری در مسکن و طلا آشنا شوید و بدانید که در جهل سال گذشته کدام بازار بازدهی بیشتری داشته است با نرخ نیوز همراه باشید.
فهرست مطالب
بررسی و مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته
سرمایهگذاری در طلا و مسکن دو روشی است که طی سالیان طولانی در بین مردم رواج داشته است. با مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته میتوان برآورد درستی از تغییرات این دو المان و هرآنچه بر نوسان قیمتی این دو اثر گذاشته است مطلع شد. البته، دلار هم یکی دیگر از المانهایی است که به دلیل نوسانهای زیاد در سبد سرمایهگذاری قرار میگیرد. برای اینکه با بازدهی هر کدام بهتر آشنا شوید میتوانید مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته را بررسی کنید. قیمت طلا در 40 سال گذشته به همراه مسکن را در ادامه بررسی خواهیم کرد.
مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن از ۱۳۶۵ تا ۱۳۷۰
در زمان نااطمینانیهای اقتصادی و سیاسی طلا بهترین گزینه برای سرمایهگذاری و حفظ ارزش ریال به حساب میآید. تورم، نوسان نرخ ارز، شرایط تنشی سیاسی همگی بر قیمت طلا اثر میگذارند و این فلز زرد را با افزایش قیمت روبرو خواهند کرد و این اتفاقی است که از سال 65 تا 70 و حتی بعد از آن بر قیمت طلا در ایران اثر گذاشته است.
براساس جدول قیمت طلا در 40 سال گذشته میتوان دید که قیمت طلای 18 عیار در سال 1365 به مبلغ 6500 تومان بوده است و در سال 1370 این عدد به گرمی 12،447 تومان رسیده است که نشان میدهد طلا در این سالها رشد 91.5 درصدی داشته است.
قیمت مسکن نیز در سال 65 برابر با متری 50،000 تومان بوده و در سال 70 به سقف 100،000 تومان رسیده است. با مقایسه قیمت مسکن و طلا میبینیم که مسکن طی این سالها دوبرابر شده و 100% رشد داشته است. طی این سالها سرمایهگذاری بر هر دو گزینه تقریبا سود یکسانی داشته است. چه بسا مسکن گزینه بهتری بوده است.
مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن از ۱۳۷۰ تا ۱۳۸۰
با مراجعه به جدول قیمت مسکن در 40 سال گذشته میتوان دریافت که قیمت مسکن در سال 1370 به ازای هر متر 100،000 تومان بوده و بعد از گذشت ده سال در سال 1380 به متری 600،000 تومان رسیده و 6 برابر شده است. یعنی مسکن طی این ده سال 500% رشد داشته است. در این مقایسه قیمت طلا در سال 70 برابر با 12،447 تومان بوده است و در سال 80 این مبلغ به گرمی 60،820 تومان رسیده است. 388% رشد داشته است. در این دهه، خرید مسکن انتخاب بهتری بوده است. طلا با توجه به جدول قیمتها به دلیل نوسان زیاد ریسک بیشتری داشته است. درحالیکه، مسکن ثبات بیشتری را تجربه کرده است. به همین دلیل، طلا برای افرادی که با نوسانگیری درآامدزایی میکنند، در این دهه گزینه بهتری بوده است. به ویژه قیمت طلای 24 عیار بالاتر از طلای 18 است و برای سرمایه گذاری گزینه بهتری محسوب میشود.
مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن از ۱۳۸۰ تا ۱۳۹۰
قیمت طلا و مسکن در دهه 80 شمسی به دلیل افزایش قیمت انس جهانی، رشد نرخ دلار، بیثباتی اقتصادی و سیاسی رشد زیادی را تجربه کرد. قیمت طلا در شروع دهه یعنی در سال 1380 به طور میانگین از 60،820 تومان به 630،000 تومان به ازای هر گرم رسید که نشان میدهد قیمت طلا در این ده سال تقریبا 10.3 برابر شده است و رشد 935.6 درصدی را تجربه کرده است.
قیمت مسکن در این ده سال در سال 1380 از حدود متری 600،000 تومان به متری 3،500،000 تومان در سال 1390 رسید. مسکن طی این ده سال 483.3% رشد داشته و تقریبا 5.8 برابر شده است. در این دهه خرید طلا بازده بیشتری نسبت به مسکن داشته است.
مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن از ۱۳۹۰ تا ۱۴۰۰
در دهه 90 شمسی اتفاقهای بسیاری اقتصاد ایران را درگیر کرد. شیوع بیماری کرونا، شروع جنگ اوکراین و روسیه همگی بر اقتصاد و حرکت طلا و مسکن و دلار اثراتی داشت. در این دهه، سال 97 طوفان اقتصادی ایران بود و قیمت طلا در این سال و سال 97 به شدت جهش زیادی را تجربه کرد.
قیمت طلا در سال 90 از 630،000 تومان به گرمی 1،300،000 تومان در سال 1400 رسید که رشد 1962 درصدی را تجربه کرد. قیمت مسکن در این سال از متری 3،500،000 تومان به متری 25،000،000 تومان در سال 1400 رسید که افزایش 7.4 برابری را به خود دید و به این معنی که مسکن 614.3% رشد داشته است. درحالیکه در این دهه طلا 20 برابر شده بود. در این دهه نیز خرید طلا بهترین و بیشترین بازدهی را داشته است. قیمت مثقال طلا در این دهه بیش از هر دهههای گذشته رشد داشته است. اما، در رابطه با دهه بعدی در قسمت بعدی بررسی و تحلیل خواهیم کرد.
مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن از ۱۴۰۰ تا ۱۴۰۴
از سال 1400 تاکنون، مذاکرات، نوسان نرخ ارز در ایران، نوسان و جهش قیمت انس جهانی طلا همگی عامل مهمی بر تغییرات این سالها بودهاند. بهطوریکه، مقایسه قیمت طلا و دلار در ده سال گذشته نیز این عوامل را تایید میکند که بر اقتصاد ایران تاثیر گذاشته است.
با تکیه بر جدول قیمت طلا در 40 سال گذشته، میتوانیم قیمت طلا در سال 1400 که برابر با گرمی 1،300،000 تومان بوده است را مشاهده کنیم. قیمت طلای 18 عیار در سال 1404 از گرمی 6،800،000 تومان شروع شد و در اسفندماه به مبلغ حدودی 20،000،000 تومان رسیده است که نشان میدهد طلا طی همین یک سال تا چه حد رشد داشته است. بنابراین، تخمین زده میشود که قیمت طلا در سال 404 حدود 194% رشد داشته است و در این 5 سال اخیر حدود 1438% رشد داشته.
قیمت مسکن نیز از متری 25،000،000 تومان به متری به قیمت حدودی متری 125،000،000 تومان در مرکز تهران رسیده است که رشد 400 درصدی داشته است و تقریبا طی این پنج سال مسکن 5 برابر شده است. در این 4 سال اخیر خرید مسکن بازدهی بیشتری نسبت به طلا داشته است. با بررسی پیش بینی قیمت مسکن در سال 1405 میتوانید پیش از ورود به سال نو برنامه سرمایهگذاری خود رد سال جدید را بچینید.
مقایسه نمودار قیمت مسکن و طلا در 40 سال گذشته (1365 – 1404)
جدول مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته
|
سال |
قیمت طلا برحسب تومان | قیمت مسکن بر حسب تومان (حدودی) |
| 1365 | 6500 |
50،000 |
|
1366 |
11،257 | 60،000 |
| 1367 | 9939 |
70000 |
|
1368 |
10922 | 80000 |
| 1369 | 12707 |
90000 |
|
1370 |
12447 | 100000 |
| 1371 | 12409 |
120000 |
|
1372 |
16488 | 150000 |
| 1373 | 30352 |
200000 |
|
1374 |
44169 | 250000 |
| 1375 | 41273 |
300000 |
|
1376 |
38833 | 350000 |
| 1377 | 45092 |
400000 |
|
1378 |
58741 | 450،000 |
| 1379 | 60512 |
500000 |
|
1380 |
60820 | 600000 |
| 1381 | 69960 |
700000 |
|
1382 |
86150 |
800000 |
| 1383 | 104537 |
900000 |
|
1384 |
122890 | 1000000 |
| 1385 | 167967 |
1200000 |
|
1386 |
190678 | 1500000 |
|
1387 |
231649 |
2000000 |
| 1388 | 288000 |
2500000 |
|
1389 |
435000 | 3000000 |
| 1390 | 630000 |
3500000 |
|
1391 |
910000 | 4000000 |
| 1392 | 1050000 |
5000000 |
|
1393 |
946000 | 6000000 |
| 1394 | 936000 |
7000000 |
|
1395 |
1171000 | 8000000 |
| 1396 | 1381500 |
10000000 |
|
1397 |
4000000 | 12000000 |
| 1398 | 5000000 |
15000000 |
|
1399 |
13000000 | 20000000 |
| 1400 | 13000000 |
25000000 |
|
1401 |
33000000 | 43000000 |
| 1402 | 38000000 |
77000000 |
|
1403 |
97000000 | 93000000 |
| 1404 | 20،000،000 |
125،000،000 |
کدام یک در چهل سال اخیر رشد بیشتری داشته است؟
اگر چه که انتخاب بازار سرمایه گذاری کاملا به هدفهای شما بستگی دارد. اما، با بررسی نمودار قیمت طلا در 40 سال گذشته و جدول قیمت مسکن در 40 سال گذشته میتوان به یک نتیجه واحد رسید و آن رشد بیشتر طلا نسبت به مسکن است. البته، نقدشوندگی طلا نسبت به مسکن بیشتر است و در مواقع ضروری میتوانید طلا را هر چه زودتر نقد کنید. برای اینکه بدانید در آینده کدام بازار را همچنان انتخاب کنید، میتوانید پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۵ را بررسی کنید.
|
شاخص |
طلا | مسکن |
| میزان رشد | بسیار شدید، ده ها میلیون درصد |
بالا، جند هزار برابر |
|
سرعت رشد |
سریع و جهشی | کندتر اما پایدار |
| وابستگی | دلار + بازارهای جهانی |
دلار+تورم داخلی+ عرضه |
|
نقدشوندگی |
بسیار بالا |
پایینتر |
مزایا و معایب سرمایهگذاری در مسکن و طلا
نکته قابل توجه در سرمایهگذاری این است که قبل از ورود به هر بازاری ابتدا باید مزایا و معایب آن را بررسی کنید و هر ویژگی را متناسب با روحیه خود بسنجید و سپس، وارد شوید. اگر ریسک پذیر هستید، بر بازارهای پرنوسان میتوانید سرمایه گذاری کنید. اما، اگر محافظهکار هستید، بهتر است در بازارهای کم ریسک با دامنه رشد آرام و همیشگی سرمایهگذاری کنید. نمودار رشد قیمت طلا در 40 سال گذشته و جدول مسکن طی 40 سال گذشته این ویژگی را تایید میکنند.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در طلا
|
مزایای سرمایهگذاری در طلا |
معایب سرمایهگذاری در طلا |
| حفظ ارزش در برابر تورم |
نوسان قیمت |
|
امکان سرمایهگذاری با سرمایه کم |
وابسته به تغییرات و اخبار دنیا |
| اعتبار بالا |
ریسک نگهداری |
|
سوددهی خوب |
احتمال تقلب |
| تامین امنیت سرمایه در بحرانهای اقتصادی و تورم |
– |
مزایا و معایب سرمایهگذاری در مسکن
|
مزایای سرمایهگذاری در مسکن |
معایب سرمایهگذاری در طلا |
| حفظ ارش سرمایه در برابر تورم |
نیاز به سرمایه اولیه بالا |
|
افزایش میزان دارایی |
نقدشوندگی پایین |
| سوددهی بالا |
استهلاک ساختمان با گذشت زمان که موجب میشود تنها زمین ارزش داشته باشد. |
|
امکان کسب درآمد از اجاره |
ریسک وقوع بلایای طبیعی و انسانی |
| دارایی فیزیکی و دائمی |
– |
|
عدم ریسک سرقت |
– |
| امکان بهره بردن از تسهیلات مالی مسکن |
– |
|
داشتن بازار پایدار و کم نوسان |
– |
در پایان
با مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته میتوان دریافت که طلا بیشتر با دلار و بحرانها رشد کرده است. در حالیکه مسکن وابسته به تورم داخلی و هزینه ساخت بوده است. با مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته شاهد بودیم که طلا گزینه بهتری برای سرمایهگذاری است و مسکن در جایگاه بعدی قرار میگیرد.
سوالات متداول
نقدشوندگی بازار طلا بهتر است یا مسکن؟
طلا نقدشوندگی بهتری نسبت به مسکن دارد. برای فروش مسکن باید منتظر باشید تا مشتری پیدا شود. اکا، برای فروش طلا کافی است به طلا فروشی مراجعه کنید و طلای خود را بفروشید و تبدیل به پول نقد کنید.
چه عواملی در ۴۰ سال گذشته بر قیمت طلا اثر گذاشته است؟
جنگ، تورم، شرایط ژئوپلتیک بحرانی در جهان و داخل ایران، درگیریهای داخلی، نوسان قیمت دلار، قیمت انس جهانی طلا، همه گیری ویروس کرونا، بازسازی ایران بعد از جنگ تحمیلی
بهترین دهه برای سرمایه گذاری در مسکن کدام است؟
دهه ۹۰ تا ۱۴۰۰ بهترین زمان برای سرمایه گذاری در مسکن بوده است.
