مقایسه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته به طور کامل

طلا و نقره دو فلز ارزشمندی هستند که قیمت آن‌ها در ماه دسامبر سال 2025 به دلیل فشارهای اقتصادی و تنش‌های ژئوپلتیکی (تنش‌های جنگی) و سیاسی سقف جدیدی را لمس کرده است و این روند در سال 2026 نیز ادامه دارد. نقره بعد از یک دوره گوشه نشینی، اکنون تبدیل به پدیده‌ای مهم و استراتژیک تبدیل شده است که کاربری بسیاری در صنعت و پزشکی دارد و می‌تواند برای سرمایه‌گذاری نیز به یکی از پارامترهای مهم تبدیل شود. اما کدام سود بیشتری دارد؟ برای درک این مسئله بهتر است با نرخ نیوز همراه باشید تا به بررسی و مقایسه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته بپردازیم.

بررسی قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته

مقایسه قیمت مثقال طلا در برابر یک گرم نقره طوری است که می‌توان ثبات را در طلا و جهش‌های ناگهانی را در نقره دید. زمانی که از طلا و نقره صحبت می‌کنیم، در واقع دو المان با رفتارهای قیمتی متفاوتی را قرار است بررسی کنیم که یکی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت و دیگری برای نوسان‌گیری مناسب است. بر اساس نمودار رشد طلا و نقره می‌توان هر کدام را به صورت جزئی نیز تحلیل و بررسی کرد که به شرح زیر است.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1395

در سال 95 قیمت طلا و نقره در دو بازه داخلی و جهانی رفتارهای مشابه و در عین حال متفاوتی را نشان دادند. قیمت طلای 18 عیار در ابتدای سال 95 حدود 5.6% رشد داشت و نقره نیز در داخل با 13% افزایش نسبت به سال قبل به گرمی 1700 تومان رسید. اما در سطح جهان قیمت نقره با 6.7 درصد کاهش به 15.84 رسید.

دلیل افزایش قیمت نقره در ایران، تغییرات نرخ دلار اعلام شده است. مقایسه افزایش قیمت طلا و نقره نشان می‌دهد طلا در این سال رشد بیشتری را تجربه کرده است. به همین جهت، سرمایه‌گذاران در نگهداری و سودگیری طلا موفق‌تر عمل کرده‌اند.

قیمت طلای 18 عیار در ابتدای سال 95 برابر با 102،680 تومان بود که در پایان سال این مقدار به مبلغ حدودی 113،000 تومان رسید که رشد 10.5 درصدی را تجربه کرد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1396

در مقایسه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته می‌توان دریافت که نقره در ایران بیشتر به نوسان دلار وابسته است. اما در سطح جهان قیمت انس طلا به همراه بسیاری المان دیگر می‌تواند قیمت طلا و  نقره در ایران را تحت تاثیر قرار دهد.

قیمت طلا در ابتدای سال 1396 برابر با 116،507 تومان بود که بازار طلا نسبت به سال قبل 29% رشد را به چشم دید و قمیت طلا در پایان سال به 150،389تومان رسید. نقره با قیمت جهانی برابر 17.53 دلار بود که آن نیز با 10.6% رشد مواجه بود. قیمت نقره در داخل نیز با 29% رشد به گرمی 2200 تومان رسید.

گرچه در مصاف طلا و نقره می‌توان گفت که طلا بسیار بالاتر از نقره بود. اما، افزایش قیمت طلا و نقره نیز نشان داد که جهان در این سال به افزایش تقاضا برای فلزات باارزش واکنش نشان داده است و بازارها همگی صعودی بودند.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1397

سال 97 مصادف با طوفان اقتصادی در ایران بود. در این سال قیمت طلا همزمان با افزایش نرخ دلار و تقاضای سرمایه‌ای جهش بسیار زیادی را تجربه کرد و قیمت آن در 20 فروردین 1397 به 164،704 تومان رسیدو قیمت طلا در در 23 اسفندماه سال 97 به مبلغ 414،452 تومان افزایش قیمت داشت که رشد 151.6درصدی طلا در سال 97 را نشان می‌دهد.

قیمت نقره در سطح جهانی با کاهش 5.5 درصدی را تجربه کرد. اما قیمت آن در داخل ایران دقیقا روندی برعکس قیمت جهانی داشت و با 104 درصد افزایش به گرمی 4500 تومان رسید. قیمت جهانی نقره کاهش یافت و قیمت طلا در ایران با افزایش روبرو بود و همین بهانه‌ای برای انتخاب طلا برای سرمایه‌گذاری شد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1398

قیمت طلا در ابتدای سال 98 در روز 12 فروردین ماه برایر 442،326 تومان بود. این در حالی است که قیمت آن در 12 اسفندماه همان سال به 599،580 تومان رسید که رشد 35.6 درصدی طلا طی یک سال را نشان می‌دهد. جهش نرخ دلار به همراه افزایش قیمت انس جهانی طلا دو عامل مهم بر افزایش قیمت طلا در این سال بود که به خاطر حنگ تجاری آمریکا و چین رخ داد و به عنوان یک تنش سیاسی بر قیمت طلا تاثیر گذاشت.

اما، قیمت نقره افت داشت. در این سال قیمت نقره با 7% کاهش نسبت به سال قبل به 15.4 دلار رسید. در داخل، قیمت نقره با 33% رشد به گرمی 6000 تومان رسید. در این دوره طلا سوددهی بیشتری داشت. به‌طوری‌که، مقایسه نمودار رشد طلا و نقره در این سال به‌گونه‌ای بود که منحنی طلا با شیب صعودی حرکت کرد. اما نمودار نقره در محدوده ثابتی نوسان کرد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1399

با شیوع ویروس کرونا در پایان سال 98 و اوج گیری آن در شروع سال 99 شوک بزرگی به اقتصاد دنیا وارد شد. معمولا شوک عامل محرک قیمت طلا و سکه است. در این زمان، قیمت طلا با 73% افزایش از ابتدای سال که در روز 11 فروردین سال 99 معادل 645،975 تومان بود به گرمی 1،120،783 تومان در 27 اسفند 99 رسید و در سطح جهان نیز قیمت انس طلا سقف 1890 دلار را لمس کرده بود.

اما نقره در سطح جهانی تنها 5.3% رشد داشت. اگرچه رشد آن نسبت به طلا کم بود. ولی به نسبت ثابت نبود و همین میزان رشد نشان داد که نقره نیز می‌تواند برای سرمایه‌گذاری گزینه خوبی باشد که به سبد سرمایه‌گذاری شما اضافه شود. در این سال، در مقایسه قیمت طلا و نقره در 10 سال گذشته می‌توان رشد 8 برابری طلا را نسبت به نقره دید.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1400

در این سال با آمدن واکسن‌ها ویروس کرونا کم کم از جامعه رخت بر بست و طلا بعد از جهش شدیدی که در سال گذشته تجربه کرده بود، به ثبات نسبی رسید. البته، نسبت به سال قبل 75% رشد داشت و قیمت طلا در ایران در این سال به حدود 10،800،000 ریال رسید. قیمت طلای 18 عیار در ابتدای سال یعنی 16 فروردین ماه 1400 برابر با نیز 1،050،466 تومان بود که تا پایان سال در روز 16 اسفند 1400 به مبلغ 1،229،333 تومان رسید. رشد طلای 18 عیار در این سال  نسبت به ابتدای سال حدود 17% بود.

اثر تورم بر اقتصاد و نوسان قیمت دلار دو عامل مهم در تغییر قیمت طلا بود. در این سال فلز نقره در بعد جهانی رشد بسیار زیادی برابر با 94% داشت و قیمت آن از 13 دلار در سال گذشته به 25.78 دلار رسید. اما، قیمت آن در داخل ایران در تاریخ 9 فروردین از 193،133.33 ریال به 219،933.33 ریال در 23 اسفند رسید که رشد 11.28 درصدی را در این سال شاهد بود. قیمت نقره در داخل نیز با 25% رشد به گرمی 15،000 تومان رسید.

رشد نقره در سال 1400 به دلیل تقاضای زیاد در تولید پنل‌های خورشیدی و صنایع الکترونیک بود. در مقایسه رشد طلا و نقره در ده سال گذشته شاهد بودیم که در سال 1400 نقره رشد سریع‌تری نسبت به طلا داشت.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1401

رشد سالانه طلا در سال 1401 برابر با 15 درصد بود که نسبت به سال قبل ثبات بیشتری را شاهد بود. در این سال قیمت نقره با کاهش کمی روبرو شد و باعث شد در مقایسه طلا و نقره، باز هم طلا میدان سرمایه‌گذاری را تصاحب کند.

قیمت طلا در این سال در بازار داخل به 12،450،000 ریال برسد. درحالی‌که، قیمت نقره در داخل در 15 فروردین ماه از گرمی 220،885.71 ریال به 362,050 ریال رسید. این میزان افزایش نشان می‌دهد نقره در سال 1401 رشد 99 درصدی را تجربه کرده است. قیمت جهانی آن نیز برابر با 24.7 دلار بود که نسبت به سال قبل 4% کاهش را تجربه کرد.

قیمت طلای 18 عیار در 15فروردین سال  1401 برابر با 1،298،166 تومان بود که این عدد در انتهای سال در تاریخ 8 اسفندماه به 2،469،979 تومان رسید. رشد طلا در سال 1401 نسبت به اول سال حدود 90.26% بوده است. یعنی قیمت طلا از ابتدا تا انتهای سال تقریبا دوبرابر شده است.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1402

مسیر قیمت طلا در سال 1402به دلیل نوسان بازار جهانی، تصمیم‌های اقتصادی دولت و افزایش نرخ دلار با روندی صعودی روبرو شد. قیمت طلای 18 عیار در 7 فروردین 1402 برابر با 2،608،143 تومان بود که در انتهای سال در روز 21 اسفند به 3،146،400 تومان رسید. این افزایش قیمت منجر به رشد 20 درصدی طلا در سال 1402 شد.

در این سال نقره با 7% رشد به 23.02 دلار رسید. قیمت آن با 75% رشد در داخل به گرمی 35،000 تومان رسید. این میزان رشد فقط یک چیز را به سرمایه‌گذاران گوشزد کرد و آن تاثیر شرایط سیاسی و اقتصادی بر فلزات گرانبها زیاد است! در این سال نقره نسبت به طلا رشد کوتاه مدت بیشتری داشت.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1403

فضای تورمی که در جامعه حکم‌فرما بود به همراه جهش زیاد قیمت انس جهانی و افزایش هزینه استخراح فلزات عاملی بر افزایش قیمت طلا و نقره بود. قیمت طلا در 6 فروردین این سال گرمی 3،266،275 تومان بود که در انتهای سال، به طور مثال در روز 13 اسفند به 6،548،933 تومان افزایش پیدا کرد. درصد رشد طلا نسبت به ابتدای سال 100% رشد داشت. طلا در سال 1403 سال را با دوبرابر شدن قیمت طلا نسبت به اول سال بست.

قیمت نقره در 12 اسفند 1403 برابر با گرمی 111،630 تومان بود. در حالی که در 6 فروردین قیمت آن به 49،561 تومان رسید. نقره در این سال 125.2% رشد کرد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال 1404

سال 1404 سالی عجیب و جهشی برای طلا و نقره بود. در این سال طلا و نقره سقف جدید زدند. طلا در این سال به سقف 206،141،000 ریال رسید. قیمت نقره نیز در بعد جهانی با 109% رشد به 51.90 دلار دست یافت و در ایران با 120% رشد بیشترین مقدار قیمت را تجربه کرده است. نقره در حال حاضر به گرمی 490،000 تومان رسیده است.

تنش‌های سیاسی بین ایران و آمریکا، مذاکراتی که به دور بعدی کشیده است و تورم افسارگسیخته در ایران همگی عامل این رشد هیجانی در قیمت طلا و نقره بودند. در این سال همچنان طلا گوی رقابت را ربود. قیمت طلا از ابتدای سال در روز 12 فروردین از گرمی 7،936،500 تومان به گرمی 19،316،000 تومان در 12 اسفند ماه رسیده است که نشان می‌دهد طلا در این مدت 143.35% رشد داشته است. نقره در سال 1404 بیشتر از قیمت طلا رشد کرد و بازدهی نقره در این سال از طلا بیشتر بود.

مقایسه نمودار قیمت نقره و طلا در 10 سال گذشته (1395 – 1404)

سال شمسی	میانگین قیمت طلا هر گرم به ریال	درصد رشد سالانه طلا	میانگین قیمت هر اونس نقره به دلار	درصد رشد سالانه نقره در مقیاس دلار	میانگین قیمت هر گرم نقره به ریال	درصد رشد سالانه نقره در مقیاس تومان
1395	1،030،149	🔼 5.6%	15.84	🔽6.7%	17،000	🔼13%
1396	1،153،640	🔼 12%	17.53	🔼10.6%	22،000	🔼29%
1397	1،620،670	🔼40.5%	16.56	🔽 5.5%	45،000	🔼104%
1398	4،288،300	🔼164%	15.41	🔼 7%	60،000	🔼33%
1399	6،178،000	🔼 44%	13.25	🔽14%	120،000	🔼100%
1400	10،832،100	🔼 75%	25.78	🔼94%	150،000	🔼25%
1401	12،451،000	🔼 15%	24.75	🔽4%	200،000	🔼33%
1402	26،370،800	🔼112%	23.02	🔽7%	350،000	🔼75%
1403	32،626،000	🔼 23%	24.76	🔼 7.5%	800،000	🔼128%
1404	110،828،000	🔼240%	51.90	🔼 109%	180،000 الی 200،000	🔼120%

کدام یک در ده سال اخیر رشد بیشتری داشته است؟

در انتخاب بین طلا و نقره باید گفت، طلا و نقره زمانی بهترین گزینه خواهند بود که بتوانید شرایط اقتصادی و سیاسی را بررسی کنید. زمانی که استفاده صنعتی نقره زیاد باشد، این فلز نوسان قیمتی بالاتری خواهد داشت و گزینه بهتری برای سوددهی کوتاه مدت است. اما، در زمینه سرمایه‌گذاری بلند مدت نیز طلا همیشه گزینه بهتر و امن‌تری است.

اگر کمی دقیق به نمودار قیمت نقره در 10 سال گذشته نگاه کنیم و آن را با نمودار قیمت طلا در ده سال گذشته مقایسه کنیم، خواهیم دید که در سال 1404 که سال جاری است، قیمت طلا حدود 6 برابر شده است و از 32 میلیون ریال در سال قبل به 206،141،000 ریال رسیده است. با توجه به نمودار مقایسه قیمت طلا و نقره می‌توان گفت که طلا به گزینه بهتری تبدیل شده است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره و طلا

برای قیمت‌گذاری در طلا معمولا خلوص آن عامل مهمی است که می‌تواند قیمت طلا را مشخص کند. مثلا، قیمت طلای 24 عیار نسبت به طلای 18 و 14 بسیار بیشتر است. در زمینه نقره نیز باید گفت، نرخ دلار، قیمت طلا و تقاضای صنعتی و موارد دیگر بر آن تاثیر دارند. به همین جهت، طلا و نقره به عنوان پناهگاهی برای سرمایه‌گذاری به المان‌هایی وابسته‌اند که بین آن‌ها تمایز ایجاد می‌کند. مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا و نقره به شرح زیر است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا

مزایا

• حفظ ارزش در بلندمدت
• ضد تورم قوی
• نقدشوندگی بالا
• مناسب سرمایه گذاری کلان
• پناهگاه امن در شرایط تورم و نااطمنیانی سیاسی

معایب

• رشد کندتر از نقره
• سود کوتاه مدت کمتر
• اجرت در طلای زینتی
• نیاز به سرمایه بیشتر برای ورود

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره

مزایا

• پتانسیل رشد بیشتر نسبت به طلا
• متاسب برای سرمایه‌های کم
• کاربرد صنعتی و فلزی آینده دار
• امکان سود بالا در کوتاه مدت

معایب

• نوسان بالا
• ریسک بیشتر
• وابستگی شدید به شرایط اقتصادی
• نقدشوندگی کمتر از طلا
• احتمال افت شدید در زمان رکود

در پایان

فلز نقره با توجه به کاربردی که در صنعت و پزشکی دارد، به یکی از گزینه‌های بسیار مهم روز تبدیل شده است که می‌تواند به گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری تبدیل شود. طلا نیز از قدیم به عنوان پناهگاهی امن محسوب می‌شده که سرمایه‌گذاران را به سمت خود جذب کرده است. اما، در این میان، با مقایسه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته دیدیم که طلا می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت باشد و برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت یا نوسان‌گیری نقره گزینه بهتری است.

سوالات متداول

قیمت طلا در ده سال اخیر چه قدر رشد کرده است؟

قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در ایران از حدود ۱۰۳ هزار تومان در سال ۱۳۹۵ به محدوده ۱۹ تا ۲۰ میلیون تومان در سال ۱۴۰۴ رسید. این یعنی ارزش طلا در این بازه زمانی بیش از ۱۸۰ برابر شده و یکی از پربازده‌ترین دارایی‌های بازار ایران بوده است.

قیمت نقره در ده سال اخیر چه قدر رشد کرده است؟

قیمت هر گرم نقره در بازار ایران نیز طی سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته است. با توجه به داده‌های موجود، قیمت نقره از چند هزار تومان در سال‌های ابتدایی به بیش از ۱۰۰ هزار تومان در سال ۱۴۰۴ رسید و بازدهی قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشت.

در 10 سال گذشته طلا افت کمتری داشته یا نقره؟

طلا افت کمتری داشته و نسبت به نقره پایدارتر است.